Эквайринг отзывы предпринимателей 2018

Эквайринг отзывы предпринимателей 2018

В 2018 году если оборот меньше 100000 руб. по всем терминалам (у меня 5 )- штраф (не помню кажется 3000). С 2019 если нет оборота 100000 руб. по любому терминалу -штраф 1200 с каждого(если нет 100000 в…

Эквайринг не советую тут. У нас Эвкайринг от Точки. Поломался терминал. Мы находимся в Москве, но сказали отправить аппарат в Екатериннбург. Уже 10 дней прошло как они его получили, когда отправят мне,…

Я корпоративный клиент. Заключили договор на 3 терминала. Пока прошивались и ехали к нам, прошло 2 недели. Из всех работает только один, а 2 нужно вести в другой город перепрошивать. Что, нельзя было проверить?…

В статье разберем особенности торгового эквайринга. Сравним самые выгодные тарифы, узнаем, как выбрать банк и подключить эквайринг. Мы расскажем о видах оборудования, необходимого для приема оплаты, и остановимся на отзывах клиентов.

Что такое торговый эквайринг и как он работает

Торговый эквайринг — это услуга банка, которая позволяет покупателям расплачиваться в торговых точках с помощью карт. Транзакции проводятся через специальные POS-терминалы. Передача данных осуществляется с помощью процессингового центра и интернета.

Алгоритм выполнения платежа с помощью эквайринга:

  • На кассе покупатель вставляет карту в терминал — это обеспечивает доступ системы к карточному счету и снятию средств за покупку.
  • Сведения о карте сначала переводятся в банк-эквайер, а оттуда в банк-эмитент, который ее изготовил.
  • Система выполняет проверку и оценивает состояние счета на предмет наличия необходимой суммы.
  • Деньги снимаются со счета после завершения проверки, а затем переводятся на р/с магазина.
  • Покупатель забирает карту и чек.

В связи с последними изменениями в законодательстве все операции по эквайрингу, как и расчеты наличными отображаются на онлайн-кассах.

В чем разница между торговым и интернет-эквайрингом

Принцип работы и порядок выполнения транзакций обеих услуг существенно не отличается. Единственная разница в том, что при торговом эквайринге все операции осуществляются в помещении торговых точек. Для этого используется терминал, и у покупателя должна быть в наличии пластиковая карта.

При интернет-эквайринге роль терминала выполняет специальный модуль, интегрированный в CMS сайта. Пользователь оплачивает покупку удаленно, в режиме онлайн, для чего требуется указать реквизиты карты в специальной форме на странице интернет-магазина.

Оборудование торгового эквайринга

Существуют две группы терминалов для торгового эквайринга:

  1. Платежный терминал — стационарное или переносное оборудование для приема карт, который устанавливается непосредственно в месте продаж. Связь с банком поддерживается через интернет, с помощью кабеля или СИМ-карты. Банк продает такие устройства, предоставляет в аренду или выдает бесплатно.
  2. Мобильный терминал — компактное устройство, которое оптимально подходит для приема оплаты на выезде (например, курьерской доставкой). Терминал выглядит в виде картридера и подключается к мобильному устройству (планшету, смартфону), имеющему доступ в интернет. Такие терминалы не предоставляются в аренду, их можно только купить.

Самые выгодные тарифы по торговому эквайрингу

Мы подготовили тарифы банков в сравнительной таблице:

Название банка Стоимость/аренда терминала Проценты за операцию
Тинькофф покупка — 18,5 тыс. р. или 19,5 тыс. р. от 1,59 до 2,69%
Точка от 12 до 20 тыс. р./от 1,2 до 2 тыс. р. в мес. от 1,3 до 2,3%
Модульбанк от 16 до 27 тыс. р./от 1,5 до 2 тыс. р. в мес. от 1,6% до 1,9%
Сбербанк аренда — от 1,5 до 3 тыс. р. в мес. до 2,5%
СКБ-банк (ДелоБанк) 500 р./мес. от 1,8 до 2,2%
Веста Банк аренда без абонентской платы от 1,7%
УБРиР бесплатно от 1%
Открытие аренда — до 1200 р. в мес. от 1,6%
ВТБ бесплатно от 1,8%
Промсвязьбанк бесплатно от 1,59 до 1,89%
Райффайзенбанк от 14,9 до 29,9 тыс. р./1990 р. в мес. 1,99%
Совкомбанк бесплатно от 1,9%

В процессе выбора учитывайте рейтинг банка и другие условия.

Нужно ли открывать расчетный счет в банке

Использование торгового эквайринга без открытия р/с невозможно, вне зависимости от формы собственности предприятия. Закон обязывает открыть р/с даже ИП. Необязательно оформлять счет в том же банке, который предоставляет услугу. Эквайер может перечислять оплату и на ваш р/с в другом банке.

Читайте также:  Газпром сеть азс дисконтная карта личный кабинет

Как выбрать банк

В процессе подбора учитывайте следующие критерии:

  • Статусность и надежность банка.
  • Общие условия для ИП и юр. лиц.
  • Тарифы на РКО.
  • Условия подключения эквайринга.
  • Возможность аренды или приобретения дешевого оборудования.
  • Пакет необходимых документов.
  • Возможность подключения эквайринга без открытия р/с.

Учитывая перечисленные параметры, вы сможете определить, условия какого банка лучше подходят для вашей деятельности.

Как подключить торговый эквайринг

Для оформления договора с банком выполните следующие действия:

  • Подберите подходящий банк, зайдите на сайт и заполните заявку.
  • Дождитесь связи с оператором для уточнения деталей, выбора тарифа, модели терминала и т. д.
  • Подготовьте и предоставьте требуемые документы.
  • Дождитесь приезда курьера и подпишите соглашение.

После выполнения указанных действий специалисты банка подключат необходимое оборудование в помещении вашей торговой точки. Вам остается провести тестовый платеж для проверки системы.

Преимущества и недостатки торгового эквайринга

Преимущества услуги:

  • Расширение вариантов оплаты для клиентов, что увеличивает товарооборот и общую прибыль.
  • Минимизация мошеннических действий и обмана в процессе совершения транзакций — платежи через эквайринг надежно защищены.
  • Снижение риска получения поддельных купюр и отсутствие необходимости выдавать сдачу.
  • Обслуживание оборудования осуществляется за счет банка — нет лишних затрат.

Недостатки услуги:

  • Выплата комиссии за каждую операцию.
  • Зачисление средств на р/с осуществляется в течение 1 — 3 раб. дней.
  • Дополнительные расходы на приобретение или аренду оборудования.

Отзывы ИП и юридических лиц

Екатерина:

Подключили наш магазин к эквайрингу в Тинькофф. Выбрали его, потому что здесь открыт р/с и действует вменяемая комиссия. Все процедуры по подписанию бумаг и подключению оборудования заняли ровно неделю. В сам банк директор ездил всего один раз для написания заявления. Терминал работает нормально, претензий у нас нет.

Андрей Юрьевич:

Сергей Игоревич:

Я собственник продуктового магазина. В течение 2 лет пользуюсь эквайрингом Совкомбанка. Размер комиссии меня устраивает, и за весь период обслуживания она не повышалась Деньги зачисляются на р/с, как правило, через день.

Стремительное развитие безналичных платежей по всему миру, заставляет индивидуальных предпринимателей ИП и ООО идти в ногу со временем и пользоваться услугой эквайринга. Тем более, что тарифы банков на эквайринг с каждым годом становятся все более и более выгодными для бизнеса. Но даже в такой ситуации необходимо найти ответ на вопрос: «В каком банке самые выгодные тарифы на торговый, мобильный и интернет-эквайринг?». Прежде чем принимать решение необходимо провести сравнение тарифов.

Начнем немного с теории. Эквайринг представляет собой востребованный сервис банковских учреждений, которая предоставляет возможность компаниям принимать безналичную оплату пластиковыми картами. В России популярностью пользуются три разновидности эквайринга: торговый, мобильный, интернет-эквайринг (онлайн).

В процессе принимают участие 3 субъекта:

  • торговая компания (магазины);
  • кредитная организация, которая является эквайером. Банк открывается расчетный счет компании, и она предоставляет необходимые устройства для приема платежных карт;
  • банк-эмитент, который занимается выпуском кредитных карт для нас с вами.

В качестве устройств обычно применяются POS-терминалы. С ними простые покупатели сталкиваются в магазинах.

Каждое предприятие заинтересовано в сотрудничестве с банковской структурой, которая предлагает выгодные условия по торговому эквайрингу для ИП или ООО. Такое партнерство позволит увеличить торговую выручку и обеспечить комфортные условия оплаты товаров и услуг потребителям.

По этой причине у многих руководителей ИП и ООО возникает актуальный вопрос, какой банк выбрать для торгового или эквайринга? Для решения этой задачи целесообразно ознакомиться с условиями и тарифами эквайринга самых выгодных банков в России.

Какой эквайринг выбрать в банке?

Большинство крупных банковских учреждений предлагает услуги эквайринга. Но не всегда они являются выгодными для конкретного торгового предприятия. Для грамотного выбора специалисты рекомендуют обратить внимание на несколько важных моментов:

  1. Вид и цена оборудования, которое предлагается кредитной организацией. От типа специализированного оборудования зависит сумма первоначальных затрат. Сегодня потенциальным потребителям предлагается три вида аппаратов для приема платежей: POS-терминалы, импринтеры, кассовые аппараты с опцией эквайринга.
  2. Вид связи аппаратов. Существует несколько вариантов, но самым удобным и популярным является беспроводной канал WI-FI, а самым надежным типом считается Ethernet. Также может использоваться GPRS или Dial-up.
  3. Платежные системы, с которыми работает банк. Каждая кредитная организация предпочитает взаимодействовать с определенными МПС (международными платежными системами). Чем больше их выбор, тем стоимость эквайринга будет ниже. Самыми крупными и проверенными МПС являются Visa, MasterCard и быстро распространяющаяся российская платежная система «МИР». В России основной платежной системой должна стать «Мир». Многие эксперты уверены, что именно она в ближайшие годы будет вытеснять иностранные МПС.
  4. Договор эквайринга. В контракте должны быть подробно прописаны условия, которые необходимо тщательно изучить. Обязанности банка должны включать в себя: установка оборудования, проведение обучения персонала, обеспечение бесперебойной работы устройств и круглосуточной техподдержки, гарантия перевода средств на счет компании в оговоренные сроки. Большинство банков предоставляющие услуги по эквайрингу подробно прописывают в договоре все обязанности. Основная обязанность торгового предприятия – оплачивать комиссию, указанную в контракте. Тарифы банков по эквайрингу разные, поэтому рекомендуется ознакомиться с ними на официальных сайтах кредитных организаций перед подписанием договора.
  5. Качество обслуживания банка-эквайера. Об этом показателе свидетельствует готовность предоставить техподдержку, серьезность подхода к обучению и другие факторы.
  6. Срок перечисления средств на счет компании. Лучшие условия банков по эквайрингу подразумевают осуществление этой процедуры в течение одного-трех дней.
Читайте также:  Альфа банк реквизиты спб

Эксперты выделяют несколько банковских структур, которые предлагают торговым предприятиям выгодные условия сотрудничества.

Эквайринг для ИП и ООО: тарифы лучших банков

Для того, чтобы правильно сделать свой выбор и пользоваться эквайрингом на выгодных условиях, мы составили список банков, который включает десять известных банков с хорошей репутацией.

Банк Точка – все виды эквайринга с выгодными тарифами для бизнеса

В одном из лучших банков для предпринимателей — банке «Точка» можно подключить услугу торгового, мобильного или интернет-эквайринга на очень выгодных условиях. Тариф банка предусматривает такие преимущества как быстро зачисление денежных средств на счет (не более 2 часов), аренда терминала по минимальной цене в месяц, прием всех возможных карт по бесконтактной технологии и быстрое оформление данной услуги.

Узнать условия и оставить заявку на эквайринг в Банк «Точка»

Кредит Европа Банк – торговый эквайринг с бесплатным терминалом

Тарифы банков по эквайрингу отличаются многообразием. Среди них выделяются услуги Кредит Европа Банка:

  • комиссия по эквайрингу составляет от 1.5%;
  • финансы на счет компании поступают на следующие сутки;
  • представляется эквайринг с бесплатным терминалом. Заявку на установку оборудования можно оставить онлайн на сайте.

Терминалы Кредит Европа Банка принимают карты различных платежных систем, в том числе и бесконтактным способом.

Интернет-эквайринг от Яндекса

Яндекс Касса представляет собой специализированный сервис, который предоставляет возможность принимать оплату и перечислять электронные деньги другим пользователям. Он является аналогом кассы, но только не в торговых точках, а в интернете.

Яндекс, предоставляющий услуги эквайринга на выгодных условиях, предлагает три тарифа:

  1. Базовый (выручка составляет до миллиона рублей). При оплате картой процент на товары с доставкой равен 3,5%, цифровой контент и сервис – 3,5%, игровой контент – 3.5, благотворительность – 2,8%. При оплате системой Яндекс Деньги процент на товары составляет 3,5%, на цифровой и игровой контент – 5,5%, на благотворительность – 2,8%. При оплате электронными деньгами WebMoney и QIWI Wallet при оплате товаров, цифрового контента, услуг и игрового контента взимаемый процент составляет 6%. При использовании интернет-банкинга при приобретении товаров составляет 3,6%, цифрового контента 4%, игрового контента – 5%, на благотворительность – 2,8%.
  2. Премиум (при торговой выручке более миллиона). При оплате картой любых товаров, услуг и контента процентная ставка составляет 2,8%. При использовании Яндекс Деньги при приобретении товаров взимается 3%, цифрового и игрового контента – 5%, при благотворительности – 2,8%. При оплате кошельком WebMoney при приобретении товаров берется 5%, цифровых услуг и игрового контента – 5,5%, при благотворительности – 4%. Более подробную информацию можно получить на соответствующем сайте.
  3. Индивидуальный (оборот по картам более 5 миллионов руб.). В такой ситуации тарифы обговариваются индивидуально с клиентом.

Яндекс – лучший интернет-эквайринг для предпринимателей, которые активно развивают свой бизнес в глобальной сети.

Читайте также:  Какая нефть самая лучшая в мире

Тинькофф Банк – все виды эквайринга для современных предпринимателей

Кредитная организация предлагает эквайринг для ИП и ООО на следующих условиях:

  • величина комиссии от товарооборота составляет от 1.59%;
  • денежные средства поступают на счет в течение рабочего дня;
  • за аренду терминала платить не надо, банк предоставляет его бесплатно.
  • Без лишних документов и справок. Принцип банк — все онлайн, быстро и легко!

Тинькофф Банк на сегодняшний день предлагает три тарифа:

  1. Простой. При обороте на сумму сто тысяч рублей плата за пакет составляет 1990 рублей, эффективная ставка равна от 1,99%.
  2. Продвинутый. Плата за пакет (оборот) составляет 2 690 рублей, если его сумма равна 150 000. Эффективная ставка составляет от 1,79%.
  3. Профессиональный. Если оборот составляет 250 тысяч рублей, то плата равна 3 990 руб., ставка – от 1.59%.

Банк предлагает выгодные условия по торговому эквайрингу для ИП и ООО. Кредитная организация позволяет заработать больше за счет предложения потенциальным потребителям скидок, кэшбэков, рассрочек. Существует возможность оплаты телефонами: Apple Pay, Google Pay.

Тарифы и условия банка Тинькофф и онлайн-заявка на эквайринг

Услуга торгового эквайринга в Альфа-Банке

Если рассматривать, в каких банках выбрать эквайринг, то нельзя ни выделить Альфа-Банк. Учреждение обладает следующими преимуществами относительно эквайринга для бизнеса:

  • легкий сервис для приема платежей картами Visa, MasterCard, МИР в оффлайн и онлайн торговых точках;
  • отсутствует необходимость интеграции с кредитной организацией;
  • Возможность использовать мобильный терминал или POS на свой выбор. Мобильный терминал позволит принимать все виды карт через свой смартфон.

Альфа-банк сегодня предлагает мобильный, торговый и интернет-эквайринг. С клиента взимается комиссия составляет 2,5%-2,75% от операции, но минимум пять рублей. Для подключения услуги можно посетить отделение банка, позвонить по телефону или оставить онлайн заявку.

Условия и заявка на мобильный эквайринг Альфа-банка

Сбербанк – условия эквайринга от крупной государственной структуры

Стоимость услуг различная и зависит от суточного товарооборота, типа принимаемых карт и количества устройств. Комиссия от 0,5% до 2,2% от принимаемой суммы. Стоимость необходимого оборудования составляет от 1,7 тысячи до 2,2 тысячи рублей в зависимости от выбранного тарифа.

УБРИР – услуга выгодного эквайринга

Выгодные тарифы по торговому эквайрингу предлагает УБРИР. Взимаемая комиссия составляет от 1%, оборудование предоставляется бесплатно, отсутствует необходимость открытия счета, подключение осуществляется от трех суток.

Потенциальным клиентам предлагаются следующие тарифы:

  1. Торговый – действующие клиенты.
  2. Торговый – новые клиенты.
  3. Интернет.

С подробной информацией о тарифах целесообразно ознакомиться на сайте учреждения.

Тарифы на эквайринг от банка ОТКРЫТИЕ

ОТКРЫТИЕ предлагает удобный эквайринг для малого и крупного бизнеса: торговый, интернет и торговая коммерция. Величина комиссии зависит от оборота предприятия и выбранного им вида услуги. Он определяется обычно индивидуально. Отзывы предпринимателей свидетельствуют, что при выручке до 1 млн. руб. процентная ставка составляет от 2,5%. Точную величину можно узнать у менеджера после предоставление данных о своей компании.

Условия Совкомбанк по эквайрингу для юридических лиц

Многие задают вопрос, какой эквайринг выгоднее для ЮЛ? Руководителям ООО рекомендуется обратить внимание на Совкомбанк. Воспользоваться услугой могут все юридические лица в РФ. С них взимается комиссия 2% с каждого терминала – это выгодная комиссия по эквайрингу. Вне зависимости от товарооборота минимальный платеж в месяц составляет 980 рублей.

Предложение по эквайрингу от Модульбанка

Организация предлагает услуги без абонентской платы, подключение и перевод денег на счет осуществляется за день. Эквайринг предлагается для точек общественного питания, магазинов и продаж в интернете.

Модульбанк реализует терминалы, поэтому они становятся собственностью клиента. Стоимость самого бюджетного варианта составляет 16 000, самого дорогого – 22 000 рублей. Величина комиссии зависит от тарифа и типа эквайринга: торговый или интернет. Минимальный процент равен 1,6%, а максимальный – 4%.

Тарифы для юридических лиц и ИП в разных банках различные. Компании при выборе должны руководствоваться величиной товарооборота, видом деятельности предприятия и своей организационно-правовой формой. Но только после изучения условий и тарифов, предлагаемых кредитной организацией, можно выбрать лучший эквайринг для конкретной торговой точки.

Ссылка на основную публикацию
Adblock detector