Сравнение пакетов услуг банков

Сравнение пакетов услуг банков

Клиентам Альфа-Банка в 2018 году предлагаются пакетные предложения. Каждое из них представляет собой определенный набор опций, отвечающий потребностям клиентов и позволяющий минимизировать затраты на банковское обслуживание.

Линейка банка состоит из четырех предложений: Эконом, Оптимум, Комфорт и Максимум+. В нашем обзоре читатели найдут краткие характеристики пакетов Альфа-Банка и советы по их выбору.

Что такое пакеты услуг в Альфа-Банке

Предлагая пакеты обслуживания, Альфа-Банк стремится повысить лояльность клиентов. Это предложение отвечает современным запросам целевой аудитории: сегодня владельцы пластиковых карт используют полный спектр банковских услуг, не ограничиваясь простыми операциями получения наличных или переводов.

Каждый пакет услуг – это определенный набор банковских операций, доступных держателю карты. Например, в базовый перечень опций входит бесплатное получение наличных в сети банкоматов, льготное кредитование, повышенные проценты на остаток по счету. Предложения премиального уровня включают бесплатные страховки для поездок за рубеж, льготную конвертацию, доступ к инвестиционным продуктам, услуги персонального менеджера.

Другими словами, каждый клиент может выбрать набор банковских услуг, отвечающий его финансовым интересам и возможностям. От состава опций зависит и стоимость обслуживания: комиссия за пакет услуг Альфа-Банка от 0 рублей до 3000 рублей в месяц.

Пакеты услуг Альфа-Банка

Комплексные предложения сформированы с учетом запросов той или иной группы клиентов банка. Далее мы предлагаем краткое сравнение пакетов Альфа-Банка.

Эконом – базовый вариант, интересный для самой широкой аудитории пользователей банковских карточек.

  • счета. Владельцы классической дебетовой карты, выбрав этот пакет, получат возможность отрывать накопительные и текущие счета в трех валютах, с привязкой к общему счету карты;
  • проценты на остаток. До 6% годовых на остаток средств накопительного счета;
  • кредиты. Владельцу пакета Эконом доступны кредиты по льготным ставкам. Персональные предложения можно получить, обратившись в кредитный отдел, или оформив заявку на сайте, в личном кабинете;
  • переводы. Пакет предоставляет владельцу право совершать бесплатные переводы с карт любых других банков;
  • электронные сервисы. Бесплатное обслуживание в Альфа-Клик и Альфа-Мобайл;
  • тариф от 0 рублей. Пакет Эконом предоставляется без комиссии при условии остатка на счетах от 30 000 рублей в месяц. В другом случае стоимость обслуживания составит 89 рублей в месяц, суммы списываются ежемесячно.

Комфорт – набор опций для активных пользователей банковских карт. Он включает:

  • 6 дебетовых карт. Владелец может контролировать счета всех карточек, привязав их к основному счету;
  • счета. Текущие счета открываются в пяти валютах, накопительные – в трех;
  • страховые услуги. Бесплатная страховка для выезжающих за рубеж;
  • юридическое и медицинское сопровождение. Держателям карт статуса Gold в зарубежных поездках банк гарантирует круглосуточные консультации по юридическим вопросам и медицинскую помощь;
  • акции от Visa и MasterCard;
  • бесплатные переводы и сервисы. Через приложения банка можно оплачивать налоги, штрафы, сборы без комиссии. Доступны бесплатные переводы из других банков на карту Альфа-Банка;
  • приоритеты при обслуживании: выделенная линия, специальная зона в офисах банка;
  • тариф от 0 до 499 рублей. Бесплатный пакет предоставляется участникам зарплатного проекта, владельцам счетов с остатком от 300 тыс. руб., и держателям карт с платежным оборотом от 40 000 рублей в месяц. В других случаях стоимость обслуживания составит 499 рублей в месяц.

Оптимум – это пакет для консервативных клиентов, выбирающих сочетание «цена-качество». В его составе:

  • 5 классических дебетовых карт (с опциями кешбек, скидки у партнеров до 50%);
  • текущие счета в трех валютах;
  • проценты на остаток до 6% годовых;
  • бесплатное страхование при выезде за рубеж;
  • бесплатные сервисы банка;
  • тариф от 0 до 199 рублей. Пакет предоставляется бесплатно владельцам счетов с остатком от 100 тыс. руб. и держателям карт с оборотом от 20 тыс. руб. в месяц. При других условиях комиссия составит 199 рублей в месяц.

Максимум + — пакетное предложение для статусных клиентов, выбирающих полный набор банковских услуг. Приведем основной перечень опций:

  • карты премиум класса;
  • текущие счета в пяти валютах;
  • обслуживание vip: в специальных зонах банка, круглосуточная информационная поддержка и услуги персонального менеджера;
  • переводы: до 5 млн. рублей или эквивалент в валюте по карте в месяц, до 600 000 рублей в сутки;
  • накопления: доступ к инвестиционным инструментам, депозитам с повышенными ставками;
  • страхование при выезде за рубеж;
  • тариф от 0 до 3000 рублей. Комплекс опций доступен бесплатно владельцам счетов от 1 млн. рублей и платежным оборотам по карте от 50 тыс. рублей. Без комиссии могут подключить пакет участники зарплатного проекта с перечислением на карту доходов от 250 тыс. руб. в месяц. В других случаях стоимость обслуживания составит 3000 рублей в месяц.

Как подключить пакет услуг

Новые клиенты, получающие карту Альфа-банка без пакета услуг, имеют возможность выбрать оптимальный для себя набор опций при заключении договора на обслуживание карты. Те, кто уже владеет дебетовыми карточками Альфа-Банка, могут подключить услуги дистанционно, через личный кабинет интернет-банкинга.

Если вы уже подключали какой-либо из пакетов, об этом можно узнать через информационный сервис Альфа-Клик или по звонку на горячую линию.

Читайте также:  Русфинанс банк липецк первомайская

Если нет желания пользоваться предлагаемыми опциями, то вопрос как отключить пакет услуг Альфа-Банка решается просто: через звонок оператору горячей линии или в ходе визита в офис банка с паспортом и картой.

В заключение отметим, что пакеты услуг Альфа-Банка периодически обновляются. Банк расширяет наборы опций, отслеживая спрос на финансовые услуги. Выбрать свой пакет не составит труда: достаточно проанализировать потребность в банковских услугах и оценить их стоимость. При определенных ситуациях (накоплениях на счетах, зарплатных картах, активности в расчетах), можно получить доступ к современному банковскому обслуживанию совершенно бесплатно.

Клиентам, имеющим более высокий уровень доходов и размещающим свободные денежные средства в банках, финансовые организации готовы предложить более высокий стандарт обслуживания. Такие клиенты относятся к разряду премиальных. Им доступны услуги, которые рядовому массовому потребителю банки не оказывают. К подобным услугам относятся, например, повышенный кэшбэк по картам, бесплатный доступ в залы аэропортов с повышенным уровнем комфорта, страхование на период туристических путешествий, персональное обслуживание в банковских офисах.

Различные российские банки предлагают своим клиентам разный набор услуг премиум-уровня. В этой статье мы рассмотрим, чем характеризуется привилегированное обслуживание в ведущих банках страны — Сбербанк, Альфа-банк, ВТБ, Открытие, Тинькофф, Ситибанк.

Программа «Сбербанк Премьер»

Набор услуг для привилегированных клиентов крупнейшей финансово-кредитной организации страны — Сбербанка — называется «Премьер». Как выделяет людей с более высоким статусом этот банк?

К каждому владельцу пакета премиальных услуг прикрепляется свой собственный персональный менеджер. Он всегда готов предоставить своему клиенту квалифицированную консультацию по любому финансовому вопросу. Обслуживание людей с более высоким уровнем доходов осуществляется в специально выделенных зонах офисов. Общение с сотрудниками банка происходит в более комфортной и доверительной обстановке. Полностью исключаются потери времени на ожидание очереди.

Конечно, персональный менеджер не сидит все время на одном месте в ожидании визита своего подопечного. Однако премиальный клиент имеет возможность позвонить ему и назначить встречу на любое удобное для него время. Совершить звонок можно из мобильного приложения «Сбербанк Онлайн».

Премиальные клиенты банка получают пластиковые карты с увеличенными бонусами Visa Platinum Премьер или World MasterCard Black Edition Премьер. Кэшбэк при оплате таким пластиком на АЗС и при вызове такси может достигать 10 %, при посещении ресторанов — 5 %, при расчетах в супермаркетах — 1,5 %. Напомним, что стандартный размер бонусов «Спасибо» составляет всего 0,5 %. Подобных карт держатель пакета может получить 5 штук — на всю свою семью. За обслуживание привилегированного пластика банк со статусных клиентов денег не берет. Для обычного человека обслуживание карты с похожими условиями обойдется в 4 500 рублей в год.

При открытии вкладов на сумму более 700 тысяч рублей держатели пакета услуг «Сбербанк Премьер» получат более выгодную ставку — на 0,8 % выше, чем предусмотрено стандартными условиями. Это принесет им дополнительную прибыль как минимум в 34 тысячи рублей в год.

Также более привлекательными становятся условия при покупке/продаже валюты. При обмене одной тысячи долларов США на российскую национальную валюту привилегированные клиенты получат дополнительную выгоду в размере 1 000 рублей.

При необходимости участник программы «Сбербанк Премьер» может арендовать в банке сейф со скидкой 20 %.

Держатели премиальных карт Сбербанка получают бесплатно карты Priority Pass. Они позволяют им и их родственникам проходить в залы с повышенным уровнем комфорта в аэропортах. В таких залах всегда царит тишина. Их посетителям предоставляются бесплатные напитки и закуски, а также Wi-Fi.

Сбербанк бесплатно страхует премиальных клиентов и членов их семей во время туристических путешествий. Застрахованным людям возвращаются траты, которые они понесли при лечении, в результате задержек транспорта, преждевременного возвращения из поездки, утери багажа, возмещения материального ущерба третьим лицам.

Клиенты с повышенным статусом безвозмездно получают такие полезные услуги, как качественное медицинское обслуживание. Они могут без внесения оплаты пользоваться сервисами «Второе медицинское мнение», «Онкострахование», «Телемедицина».

Еще одна услуга для владельцев пакета «Сбербанк Премьер» — это помощь при составлении документов для возврата части уплаченных налогов (что приносит экономию времени и 1 500 рублей).

Сколько стоит пакет премиальных услуг Сбербанка? Первые 2 месяца услуги предоставляются бесплатно. В дальнейшем стоимость пакета будет составлять 2 500 рублей в месяц. Однако при выполнении определенных условий премиальные клиенты банка освобождаются от внесения ежемесячных взносов. Плата за месяц не будет взята, если:

  • на последний день истекшего месяца финансовые активы клиента, размещенные в банке, составляли не менее 2,5 миллиона рублей;
  • сумма активов в банке превышала 1,5 миллиона рублей, и при этом траты по премиальным картам за последний месяц составили как минимум 100 тысяч рублей;
  • по пластиковым карточкам, выпущенным в рамках пакета, совершено трат не менее чем на 200 тысяч рублей в месяц.
Читайте также:  Селфи с паспортом для каршеринга

Услуги «Альфа Премиум»

Особые услуги клиентам, имеющим повышенный статус, предоставляет и Альфа-Банк. По мнению известного аналитического агентства Frank RG, премиальное обслуживание именно этой финансовой организации является лучшим в России.

Привилегированным клиентам банка выдаются карты Альфа-карта Premium, Альфа-Travel Premium и Аэрофлот Premium. За покупки по этому пластику начисляется кэшбэк до 3 % либо мили, которые можно обменять на авиабилеты или повышение класса обслуживания.

Премиальные клиенты, имеющие на счетах в банке более 1,5 миллиона рублей и совершающие по картам покупок на сумму свыше 100 рублей в месяц, получают возможностью бесплатно посещать залы аэропортов с повышенным уровнем комфорта (минимум 4 визита в месяц). Для таких клиентов также предоставляется бесплатное страхование на период туристических поездок.

Для держателей карт Альфа-карта Premium и Альфа-Travel Premium доступен круглосуточный консьерж-сервис. Специально выделенный сотрудник банка готов оказать им любую помощь в сфере организации поездок и планирования отдыха.

Участникам программы «Альфа Премиум» и членам их семей бесплатно предоставляется комфортабельный автомобиль для проезда из дома в аэропорт и обратно.

Также предлагаются специальные накопительные счета с повышенной процентной ставкой. Прибавляют небольшой процент к ставке по стандартной тарифной сетке.

Премиальными услугами Альфа-Банка также можно пользоваться безвозмездно, если выполнять следующие требования (на выбор):

  • разместить на счетах и в инвестиционных продуктах банка сумму свыше 3 миллионов рублей;
  • иметь активы в данном финансовом учреждении, превышающие 1.5 миллиона рублей, и совершать покупки по дебетовым картам на сумму более 100 тысяч рублей в месяц;
  • получать на пластиковую карту зарплату от 400 тысяч рублей и выше.

При невыполнении требований получение услуг премиального уровня становится платным. Стоимость — 5 тысяч рублей в месяц.

ВТБ «Привилегия»

Какие льготы имеют премиальные клиенты банка ВТБ? У них появляется возможность пользоваться пластиковой картой «Мультикарта Привилегия». Этот пластик дает пользователю одно из следующих преимуществ (на выбор):

  • получить повышенную ставку по вкладу (до 2 % плюсом к действующим условиям);
  • снизить ставку по кредиту (возможно уменьшение на 3 процентных пункта);
  • повысить кэшбэк с покупок (до 17 %);
  • получать кэшбэк при расчетах на заправках и парковках (до 12%);
  • увеличить возврат денег при оплате в кафе и ресторанах (до 12 %);
  • получать за расчеты по карте мили и обменивать их на авиабилеты.

Выбранную опцию можно менять каждый в месяц.

Клиенты ВТБ с более высоким статусом обслуживаются в специальных офисах или выделенных зонах. За ними закрепляется персональный менеджер. Им доступны премиальные продукты банка (вклады и кредиты), которые не предоставляются массе рядовых пользователей.

Привилегированным клиентам банка, имеющим активы на сумму более 2 миллионов рублей, дарится бесплатное посещение залов бизнес-уровня аэропортов по карте Priority Pass (от 2 до 8 визитов в месяц). Как и в других банках, клиентам с более высоким статусом ВТБ оформляется бесплатная страховка на время путешествий и предоставляется круглосуточный консьерж-сервис.

Оригинальные услуги банка ВТБ — помощь привилегированным клиентам на дорогах и страхование их банковского счета. Помощь на дорогах предполагает технические и юридические консультации, бесплатный запуск двигателя, доставку топлива, эвакуацию с места поломки. Страхование счета защищает от противоправных действий мошенников и грабителей.

Привилегированные услуги ВТБ также условно бесплатны. Плата не будет взиматься, если человек выполняет хотя бы одно условие банка:

  • держит на его счетах более 2 миллионов рублей;
  • совершает трат по карте на сумму свыше 100 тысяч рублей в месяц;
  • получает на пластик зарплату от 200 тысяч рублей ежемесячно;
  • имеет портфель акций или облигаций банка.

Во всех остальных случаях стоимость получения пакета услуг составляет 5 тысяч рублей в месяц.

Премиальное обслуживание в банке Открытие

Схожие привилегии имеют и владельцы крупных активов банка Открытие. Оказание услуг таким клиентам происходит в специальных выделенных зонах офисов. К каждому из них прикрепляется персональный менеджер.

Премиум-клиенты могут оформить пластиковые карты категории Visa Signature или Mastercard World Black Edition с кэшбэком до 3 % и условно бесплатным обслуживанием. В перечне премиальных карт банка насчитывается 9 различных продуктов. В зависимости от условий карточки и предпочтений ее владельца накопленные на пластике бонусные баллы можно будет использовать на покупку авиа- и ж/д билетов, оплату отелей, приобретение топлива для автомобилей и т. д.

Привилегированные клиенты банка могут пользоваться услугами круглосуточного консьерж-сервиса. Персональный помощник поможет им с бронированием билета, номера в отеле или столика в ресторане, регистрацией на авиарейс, арендой автомобиля, доставкой подарков и цветов.

При зарубежных поездках банк бесплатно страхует премиальных клиентов. Размер страховых выплат может достигать 100 тысяч евро. Им выделяется карта Lounge Key (аналог известной Priority Pass), которая дает возможность посещать залы аэропортов с повышенным уровнем комфорта. При выполнении определенных требований за визит привилегированного клиента банка и одного его гостя плата не взимается. Участники программы премиального обслуживания могут от 2 до 24 раз в год заказывать бесплатные поездки в аэропорт на комфортабельном автомобиле (количество поездок зависит от размеров активов в банке).

Читайте также:  Сколько платят за отзыв на irecommend

Пакет премиальных услуг предоставляется бесплатно, если их получатель выполняет хотя бы одно из нижеперечисленных требований:

  • среднемесячные остатки на его счетах превышают сумму 1 миллион рублей;
  • сумма среднемесячных остатков на счетах больше 600 тысяч рублей, и по карте совершается покупок не менее чем на 50 тысяч рублей в месяц;
  • денежные поступления на карту превышают 200 тысяч рублей в месяц, ежемесячная сумма трат по карте — более 50 тысяч рублей.

Если клиент не выполняет требования, за пользование услугами с его счета будет списываться комиссия в размере 2 500 рублей в месяц.

Премиум-обслуживание в банке Тинькофф

Клиенты с особым статусом Тинькофф-Банка получают пластиковые карты с повышенным кэшбэком. Возврат средств с каждой сделанной ими покупки составляет 1%. Если человек получает кэшбэк только с 3-х выбранных им категорий, то возвращается 5 % от потраченной суммы. Магазины-партнеры банка готовы вернуть своим покупателям до 30 % кэшбэка.

К получателю премиальных услуг прикрепляется личный менеджер. Элитным клиентам банка предоставляется консьерж-сервис, в том числе и автоконсьерж (помощь при ремонте автомобиля в автосервисе).

Путешественникам дарится бесплатная страховка (которая распространяется и на членов их семей), а также 2 визита в месяц в залы с повышенным уровнем комфорта в аэропортах по карте Lounge Key.

Стоимость премиальных услуг составляет 1 990 рублей в месяц. Однако плата может и не взиматься, если клиент банка выполняет одно из требований:

  • имеет активы в Тинькофф-Банке на сумму более 3 миллионов рублей;
  • совершает покупок по премиальной карте на сумму свыше 200 тысяч рублей в месяц.

Обслуживание Citi Priority в Ситибанке

Держателям привилегированной карты Citi Priority Ситибанка финансовая организация предоставляет более комфортные условия во время отдыха и путешествий. Денежная сумма на этом пластике может храниться в 10-ти разных валютах. За обналичивание денег в российских и зарубежных банкоматах комиссия не взимается.

Привилегированные клиенты получают бесплатную страховку на период путешествий. За границей им предоставляется безлимитный доступ в интернет (расположение точек с безлимитным подключением к Wi-Fi указано на специальном сайте).

При выполнении определенных условий по обороту средств по пластиковой карте привилегированным клиентам становится доступен консьерж-сервис и свободный проход в залы бизнес-класса аэропортов (от 2 до 4 визитов в месяц).

Чтобы поучить пакет премиальных услуг без внесения платы, клиенты Ситибанка должны выполнить одно из требований:

  • иметь среднемесячный остаток на счетах, превышающий 1,5 миллиона рублей;
  • совершать трат по карте на сумму не менее 75 тысяч рублей ежемесячно;
  • получать на пластик зарплату от 250 тысяч рублей.

При невыполнении условий премиальное обслуживание будет стоить 1 500 рублей в месяц.

Premium Banking в Раффайзенбанке

Раффайзенбанк своим премиальным клиентам оказывает следующие дополнительные услуги. К привилегированному клиенту прикрепляется персональный менеджер. Он помогает составить план действий для достижения личных финансовых целей своего подопечного, предоставляет консультации по услугам банка, занимается заказом денежных средств и выполнением операций со счетами. Привилегированные клиенты обслуживаются в специально выделенных зонах, без ожидания в очереди, в комфортной и конфиденциальной обстановке.

Премиум-клиентам выдаются привилегированные пластиковые карты MasterCard World Black Edition c бесплатным обслуживанием. Им предоставляются максимально выгодные условия по вкладам, кредитам, обмену валют. Привилегированным потребителям банковских услуг оформляется страховка жизни, здоровья, недвижимости и финансов.

Особые условия предлагаются людям, выезжающим в путешествия. Они получают безлимитный Priority Pass (возможность проходить в бизнес-залы аэропортов без ограничений по количеству проходов и спутников). На время поездки премиальным клиентам, а также их супругам и детям, оформляется страховка (с включением ситуаций активного отдыха). Снимать наличные с карты можно без комиссии во всех банкоматах мира. В случае утери карты осуществляется экстренная выдача наличных и доставка новой карты курьером. При необходимости премиум-клиент может сделать телефонный вызов на особую выделенную линию, и сотрудник банка тут же ему сам перезвонит.

Премиум-пакет в Раффайзенбанке можно получить бесплатно, если:

  • разместить на рублевые депозиты или инвестиционные продукты 2,5 миллиона рублей;
  • совершить покупок по всем картам на сумму 250 тысяч рублей в месяц;
  • получать на пластик зарплату от 500 тысяч рублей ежемесячно.

Для бесплатного получения Premium-пакета можно также воспользоваться целым комплексом финансовых услуг в сочетании, которое будет удобным для клиента (подробности опубликованы на сайте банка).

Сопоставив набор и стоимость премиальных услуг, оказываемых российскими банками, вы сможете выбрать вариант, которые более всего подходит вам.

Комиссия за выдачу наличных по банковским картам в банкоматах других банков, установленных за пределами РФ, не взимается для первых двух снятий в месяц.

Последующие 1% от суммы, мин. 199/4;
для отделений 1% от суммы, мин. 100

Эта страница полезна?

52% клиентов
считают страницу полезной

Благодарим за оставленный Вами отзыв! Мы стараемся становиться лучше!

Ссылка на основную публикацию
Adblock detector