Телефонная карта уралсиб начисление бонусов

Телефонная карта уралсиб начисление бонусов

Одной из самых неординарных карт банка Уралсиб является Visa «Телефонная карта». Её ключевая особенность – возврат средств на счёт номера сотового телефона клиента (в размере 3% от суммы совершаемых покупок по кредитке и 1% по дебетовой), этакий телефонный кэшбэк. За интернет на вашем смартфоне и за разговоры теперь вам заплатит банк, ещё и лишнего останется (это зависит от оборота по карте). Конкуренты у этой карточки есть (та же МТС Деньги с платной опцией возврата на счёт своего номера МТС), но никто не предоставляет такую свободу выбора – вы можете подключить номер практически любого оператора за символическую плату. Впрочем, обо всём по порядку в нашем обзоре.

Visa Телефонная карта Уралсиба

Кредитный лимит макс. Ставка
мин.
Льготный период Годовое обслуживание Оформить
500000 24 60 900
рублей % дней руб.
Условия кредитования Обслуживание карты Требования к владельцу
Максимальный кредитный лимит 500000 руб. Плата за выпуск Бесплатно Возраст от 23 до 60 лет
Процентная ставка от 24% (справка о доходах) до 27% (без справок) Годовое обслуживание 900 руб. Документы по 3-м документам
Льготный период до 60 дней SMS-информирование 59 руб. Бонусы
Минимальный платёж 5% Срок действия 3 года Программа лояльности Бонусы платёжной системы Visa
Льготный период на снятие наличных Нет Снятие наличных в банкомате за счёт кредита
свой / чужой
2% (мин. 300 руб.) / 2% (мин. 300 руб.) Процент на остаток средств клиента Нет
Варианты доставки:
почта / курьер
Нет / Нет Использование собственных средств Невозможно Кэшбэк (возврат средств) 3% на счёт мобильного телефона
Преимущества Возврат денежных средств на счёт номера мобильного телефона любого оператора связи, длительный льготный период, возможность оформить карту без справки о доходах
Недостатки Существенная комиссия за СМС-информирование (начиная с 3-го месяца), крупная комиссия за снятие наличных, льготный период не действует на операции по снятию средств

Подробности о главном бонусе телефонной карты

На счёт вашего сотового действительно вернётся честные 3% от суммы покупок за расчётный месяц без вычетов каких-либо налогов (например, по картам CashBack Хоум Кредит банка будет удержан налог 13%). К сведению, решение не удерживать налог НДФЛ Уралсиб принял с 1 июля 2014 года (что не противоречит законодательству).

Максимальная сумма возвратного бонуса ограничена суммой 5 тыс. руб. (для этого надо сделать покупок на 167000 руб.) – приемлемо. Бонус зачисляется не позднее 5 числа месяца, следующего за расчётным. Сумма возврата менее 10 рублей на счёт не зачислится и сгорит.

Одно из преимуществ телефонки – возможность подключить практически любой номер (список операторов сотовой связи лучше уточнить на сайте банка), но при условии, что он не является корпоративным и не оформлен на юридическое лицо. Номер всегда можно поменять за небольшую плату 50 руб. (изначально номер указывается в заявлении-анкете). Лучше это сделать в отделении банка (такая услуга есть и в банкомате, но она может не сработать).

Обратите внимание на следующие факты.

Деньги возвращаются только с покупок по карточке в торговых точках и в интернете (поддерживается технология безопасных платежей 3D-Secure). Не будет бонуса со снятия наличных, с переводов, с оплаты налогов и коммунальных платежей, с пополнения сотовых, а также с ряда платежей. Проще ориентироваться только на покупки, а список «безвозвратных» операций можно посмотреть в дополнительных условиях к карте.

Если вы планируете получить 3% с крупной покупки в конкретном месяце, то лучше сделать её за несколько дней до окончания расчётного периода, т.к. сумма может заблокироваться на счёте на несколько дней и реально списаться в следующем расчётном месяце (в котором и будет начислен бонус).

Иногда можно встретить отзывы о неначислении возврата на некоторые покупки, т.е. налицо невыполнение банка своих обязательств. Здесь надо разбираться отдельно, т.к. банк может заподозрить держателя карточки в совершении сомнительной операции (накрутке) и в одностороннем порядке отменить возврат. Если вы несогласны с таким решением, то обращайтесь в банк не позднее 14 дней с момента окончания расчётного месяца.

Есть ещё ряд факторов, которые могут повлиять на невозврат. Например, это неточность MCC-кода (категория торгово-сервисного предприятия), передаваемого торговой точкой с каждой транзакцией (банк не вернёт бонус, если MCC-код был присвоен некорректно).

Как видите, нюансов немало, но не всё так плохо, и много клиентов, оставляющих положительные отзывы в интернете, никаких проблем в работе телефонной карты Уралсиба не видят.

В дополнение к этому бонусу клиентам доступны скидки в рамках программы лояльности Visa – порой немалые.

Тарифы, условия и обслуживание

Кэшбэк на счёт сотового – не единственное преимущество виновницы обзора. Обращает на себя внимание длительный честный льготный период 2 месяца (смотрите другие карты с большим грейс-периодом) и вполне приемлемая процентная ставка 24% (21% в валюте) при оформлении со справкой о доходах) или 27% (24% в валюте) без справки. Кредитный лимит от 10 000 до 500 000 рублей, что очень неплохо.

Читайте также:  Продать машину под залогом

Придётся заплатить 900 рублей за каждый год обслуживания (легко окупается при обороте 2500 рублей в месяц). Причём существующим клиентам банка и даже добросовестным клиентам других банков (смотрите более подробные условия в тарифах) дают хорошую поблажку – первый год обслуживания бесплатно!

Несколько напрягает платное SMS-информирование (доп. услуга SMS-сервис), которая на момент написания обзора стоит 59 руб. в месяц (буквально на днях повысилась с 49 руб.) – это уже многовато (первые 2 месяца бесплатно). Комиссия за съём наличных в счёт кредита не самая высокая: 2% (мин. 300 руб.), но учтите, что на эти операции не распространяется льготный период. Собственные средства использовать нельзя.

Конвертация в другие валюты по курсу банка без доп.комиссии – это плюс банку.

Ну и кто же этот счастливчик, получивший карту. Россиянин с постоянной или временной пропиской (не менее 6 мес.) и стажем на последнем месте работы не менее 3 месяцев. Возраст от 23 до 60 лет. Если справку о доходах (2-НДФЛ или по форме банка/работодателя) не получается принести, то банк предлагает вам к паспорту и второму документу (загранпаспорт, вод. удостоверение и др.) предоставить документ из очень внушительного списка (копия трудовой, св-во о регистрации ТС и т.д.), чтобы оценить вашу платёжеспособность. Неплохо, если ваша кредитная история не будет запятнана.

Отзывы по Телефонной карте и мнение автора

Немного об отзывах, касаемых возврата денег на телефон, мы уже говорили ранее. Часто отзывы касаются банка, а не конкретно этого продукта. Люди жалуются на бюрократию, огромные очереди, бумажную волокиту. К слову, анкета содержит в себе столько сведений, что без предварительной подготовки её просто невозможно заполнить (проверено неоднократно автором обзора) – зачем им столько знать обо мне? Совет: скачайте её на сайте и заранее заполните.

Надо отметить и назойливость сотрудников банка в предложении кредитов – не успел получить один, так вскоре жди звонка с новым предложением. Это говорит от неосведомлённости сотрудников, да в сущности это и есть издержки бюрократия (банк один из самых крупных в России).

Скажу и о плюсах. Многие отмечают интересную линейку карточных продуктов, множество отделений (можно, кстати, найти совсем пустые – без очередей), большое число банкоматов (обычных и с функцией приёма наличных для бесплатного пополнения счёта).

У автора обзора о банке и о его телефонной карте visa сложилось исключительно положительное мнение. Не было ни одного косяка. Бесплатный интернет-банк позволяет наблюдать за расходами и делать переводы, все бонусные платежи приходят вовремя, а 60 ней беспроцентного периода позволяет гасить долг, не боясь его просрочить (дата окончания платёжного периода не где-то в 25-х числах, а точно в конце месяца – удобно). В общем, берите, если дадут.

  • ставка 28% годовых
  • кредитный лимит до 100 000 ₽
  • льготный период до 62 дней
  • годовое обслуживание от 0 до 900 ₽
  • бонусная программа
Тип карты
  • Visa Classic
Технологические особенности
  • технология 3D Secure
  • чип
  • бесконтактные платежи (payWave)
  • Apple Pay / Samsung Pay / Google Pay
Бонусы
  • Сотовые операторы

начисление бонусов за покупки по карте (не менее 30 000 руб. в месяц), которые в дальнейшем зачисляются на номер мобильного телефона по курсу 1 балл=1 руб.:

  • 3% от суммы покупок в продовольственных магазинах и супермаркетах (до 30 000 руб.);
  • 1% за прочие покупки
Использование собственных средств невозможно Выпуск и годовое обслуживание

со 2-го года: 900 руб.

Снятие наличных в банкоматах банка Снятие наличных в ПВН банка Снятие наличных в банкоматах других банков Снятие наличных в ПВН других банков Лимиты по операциям снятие наличных: до 200 000 руб. в день, до 300 000 руб. в месяц Дополнительная информация
  • конвертация по курсу банка, без комиссии;
  • СМС-информирование — 59 руб. ежемесячно, начиная с 3-го месяца;
  • плата за пропуск платежа — 18,25% годовых;
  • запрос баланса в сторонних банкоматах — 30 руб. за операцию
Дата актуализации 09.09.2019 14:07
Размер кредитного лимита от 10 000 до 100 000 ₽
Срок кредита до 36 месяцев
Льготный период до 62 дня
  • операции оплаты товаров и услуг
Проценты в течение льготного периода 0% Проценты за кредит 28% Погашение кредита минимальный ежемесячный платеж:
5% от суммы основного долга Дата актуализации 09.09.2019 14:07
Возраст
Подтверждение дохода
  • справка 2-НДФЛ
  • справка от работодателя по форме банка / в свободной форме
  • косвенное подтверждение доходов

справка из Пенсионного фонда РФ; при сумме лимита до 100 000 руб.: свид-во о регистрации ТС на имя заемщика, при этом авто иностранного производства — не старше 6 лет, автомобиль российского производства — не старше 5 лет; действующий загран.паспорт со отметками паспортного контроля, подтверждающий факт поездки за рубеж в течение последних 12 месяцев (за исключение стран СНГ); при сумме лимита до 50 000 рублей: свид-во о гос. регистрации права собственности на жилую недвижимость (только объект завершенного строительства) на имя заемщика; свид-во о гос. регистрации права собственности на земельный участок на имя заемщика; полис ДМС; выписка по счёту карты другого Банка (не менее 3-х зачислений на карту подряд)

Регистрация
Стаж работы
Дата актуализации 09.09.2019 14:07
Читайте также:  Как приобрести жилье на материнский капитал
  • возврат денежных средств на номер мобильного телефона любого оператора связи;
  • длительный льготный период;
  • бесплатное обслуживание карты в первый год
Плюсы
Минусы
  • крупная комиссия за снятие денежных средств;
  • льготный период не распространяется на операции по снятию наличных денежных средств
Особые ограничения
  • регистрация по месту жительства — не менее 6 месяцев
Дата актуализации 09.09.2019 14:07

Указанные условия и ставки действуют для головного офиса банка либо центрального представительства банка в регионе. Информацию о конкретных подразделениях банка, в которых реализована возможность предоставления данного продукта, можно получить в офисах банка или по телефонам его справочной службы.

При использовании кредитной карты «Телефонная» с лимитом 10 000 руб. беспроцентный период составит до 62 дней , после чего ежемесячный платеж для погашения кредитной карты в течение 12 месяцев составит от 414 руб., процентная ставка от 28% годовых , переплата за период — 4 904 руб. , годовое обслуживание: 0 — 900 руб.

Расчет платежа является приблизительным и осуществляется по методике Банки.ру

Предложения месяца

Партнёр раздела: Кредитные карты

Подробнее

Развитие безналичных систем особенно заметно в последние годы. Большинство потребителей используют «пластик» в качестве кошелька, забыв о традиционных деньгах. Приличная часть выданных заемных средств в банках оформляется именно с помощью данного инструмента. Поэтому кредитная карта Телефонная — один из самых популярных способов получить финансы.

Главным преимуществом «пластика» является его безопасность. В случае кражи или потери достаточно сообщить об этом оператору, и он заблокирует счет до посещения вами отделения банка. Затем вы восстанавливаете доступ без какой-либо дополнительной платы и продолжаете пользоваться средствами.

Следующее преимущество данного инструмента — наличие льготного промежутка времени. Грейс-период предусмотрен для бесплатного погашения задолженности в течение установленного организацией срока. Как правило, продолжительность такой опции составляет от 30 до 120 календарных дней, а за начало берут дату получения «пластика» (в некоторых случаях первую безналичную операцию). Однако вам следует учитывать, что опоздание даже на один день означает просрочку и начисление процентов.

Сначала вам предстоит изучить и сравнить основные параметры:

1. процентная ставка;

2. стоимость обслуживания;

Нелишним будет узнать, предусмотрены ли скидки для постоянных клиентов. Далее переходите к рассмотрению дополнительных опций. Обратите внимание на cash back, скидки на покупки у фирм-партнеров и бонусные программы (для любителей путешествий, шопинга или автовладельцев). Такие привилегии принесут вам немало пользы при грамотном использовании. А интернет-банкинг и мобильные приложения сделают финансовые операции намного проще и удобнее.

Следующий этап — оформление. Оно не займет много времени, вам лишь необходимо составить заявление в офисе или на официальном сайте организации. Несмотря на недавнее появление, именно второй способ сейчас самый популярный среди россиян. Причина в том, что потребители не хотят тратить время на поездку и ожидание в длинных очередях. К тому же решение по онлайн-заявкам принимают гораздо быстрее, так как сотрудникам не нужно обрабатывать запросы (вносить их в базу).

Телефонная карта Уралсиб является одним из самых неординарных карточек банка. Она имеет основную особенность – денежные средства возвращаются на счёт мобильного телефона владельца карты. За небольшую плату к карточке можно подключить номер практически любого оператора сотовой связи. От оборота денег на карточном счёте зависит сумма телефонного кэшбэка.

Особенности

Телефонная карта Уралсиб банка выпускается платёжной системой Visa, бывает дебетовой (расчётной) и кредитной. Дебетовая карта даёт возможность получать кэшбэк до 3% от стоимости каждой покупки (в том числе и онлайн-платежей).

По кредитной карте каждый месяц возвращается до 3% на баланс мобильного телефона. Как тратить бонусы? Бонусами можно оплатить разговоры по сотовому телефону или интернет на смартфоне. Кэшбэк начисляется за все безналичные покупки с карточного счёта, а не за определённые категории.

Минусом является то, что Уралсиб банк не начисляет бонусы за многие операции, такие как:

  • Получение наличных денег через ПВН и банкоматы;
  • Пополнение карточного счёта (наличными денежными средствами или безналичным перечислением);
  • Переводы на любые банковские счета;
  • Операции с обменом валюты;
  • Погашение задолженности по кредиту с карточного счёта;
  • Переводы с карты на карту;
  • Взносы в благотворительные и политические организации;
  • Оплата налогов;
  • Оплата телекоммуникационных и коммунальных услуг, мобильной и стационарной связи;
  • Оплата услуг, связанных с коммерческой деятельностью;
  • Пополнение электронных кошельков;
  • Покупка драгоценных металлов, лотерейных билетов, ценных бумаг, дорожных чеков;
  • Оплата пари и ставок в игорных заведениях (в том числе онлайн).
Читайте также:  Как привязать карту виза к телефону

Условия получения

Чтобы получить кредитную Телефонную карту необходимо соответствовать требованиям Уралсиб банка:

  1. Возраст от 23 до 60 лет.
  2. Гражданство Российской Федерации.
  3. Регистрация (постоянная или временная) не менее полугода в зоне деятельности банковской организации.
  4. Официальное трудоустройство и стаж на последнем рабочем месте 3 месяца.

Документы, необходимые для получения карты:

  • паспорт;
  • заявление определённой формы;
  • дополнительный документ на выбор.

Для получения кредитной Телефонной карты заёмщик должен иметь чистую кредитную историю, то есть у него не должно быть просроченных задолженностей по кредитам и другим обязательствам перед банковскими организациями.

Дебетовая Телефонная карта

Дебетовую телефонную карту Уралсиб банка можно открыть в трёх валютах: российских рублях, долларах США и евро. Кроме этого, к карточному счёту Уралсиб банк предоставляет овердрафт (кредитный лимит) в размере до 500 000 рублей. Это позволяет владельцу уходить в минус на карточном счету, а после пополнения счёта долг автоматически погашается. Услуга платная, комиссионный сбор составляет 22% годовых.

Владельцу дебетовой телефонной карты в течение двух месяцев бесплатно предоставляется услуга СМС-оповещения. По истечении этого срока будет взиматься плата 59 руб. в месяц. Кроме этого, есть возможность пользоваться интернет-банком, с помощью которого можно оплачивать телефон, интернет и прочие услуги. Эта карточка международная, ею можно пользоваться в зарубежных поездках и путешествиях.

Тарифы и условия обслуживания дебетовой телефонной карты Уралсиб банка:

Услуга Особенность
Тип Visa Classic, имеется чип и технология бесконтактных платежей Pay Pass
Годовое обслуживание 699 руб.
Снятие наличных в банкоматах Без комиссии (до 3 000 руб.)
Пользование интернет-банком Круглосуточно

Кредитная Телефонная карта

По кредитной телефонной карте Уралсиб банк предоставляет кредит в сумме до 300 тысяч руб. (или эквивалентную сумму в долларах США, евро). Для получения карточки залог и поручительство не нужны. Процентная ставка от 21,9% годовых. Есть льготный период, который составляет два месяца. В течение первого года пользования обслуживание абсолютно бесплатное, со второго года – 900 руб. в год.

Условия обслуживания и основные тарифы кредитной телефонной карты Уралсиб банка:

Услуги Тарифы
СМС-уведомления В течение первых двух месяцев бесплатно, затем 59 р. в месяц
Минимальный кредитный платёж 5% от суммы задолженности
Снятие кредитных денежных средств в банкоматах и ПВН любого банковского учреждения 3,99% от суммы + 300 р.
Конвертация валюты По курсу банка
Замена Пин-кода 30 руб.
Пополнение счёта через банкоматы и терминалы Без комиссии
Переводы на карточки других банковских организаций 3,99% от суммы (не меньше 300 р.)
Запрос баланса в банкоматах сторонних банков 30 руб.
Штрафы и пени За несвоевременное погашение кредита и просроченную задолженность начисляется пеня в размере 0,05% за каждый день просрочки
Снятие наличных Оплата товаров и услуг
В день – 300 тыс.р. В день – 600 тыс.р.
В месяц — 300 тыс.р. В месяц – 3 млн.р.
За 1 операцию – 100 тыс.р. За 1 операцию – 300 тыс.р.

Бонусы и скидки

Пользуясь телефонной картой Уралсиб банка, оплачивая товары и услуги, можно получать ежемесячные бонусы и скидки при безналичных покупках в магазинах. Начисление бонусов зависит от категории:

  • магазины продовольственных товаров и супермаркеты – 3% от стоимости покупок;
  • за все остальные покупки – 1%.

Максимальная месячная сумма, за которую банк начисляет бонусы в размере 3%, составляет 30 тысяч рублей. Если эта сумма превышается, то в категории «Супермаркеты и продовольственные магазины» бонусы рассчитываются в размере 1% от стоимости покупок.

Достоинства и недостатки Телефонной пластиковой карточки Уралсиб банка

  1. Возврат денежных средств на счёт мобильного телефона почти всех операторов сотовой связи.
  2. Наличие чипа и технологии Pay Pass.
  3. Возможность дистанционной подачи заявки.
  4. Доступные условия обслуживания.
  5. Высокий лимит кредитования.
  6. Имеются дистанционные сервисы.
  7. Льготный период в течение 2-х месяцев.
  8. Предоставляются скидки и привилегии от партнёров банка и платёжной системы.
  9. Возможность подключения к страховой программе.
  10. Бесплатное обслуживание в 1-ый год пользования.
  11. Использование технологии 3-D Secure, обеспечивающей безопасность онлайн-расчётов.

К недостаткам можно отнести:

  1. Высокие комиссионные сборы за снятие наличных денег.
  2. Платное СМС-информирование.
Ссылка на основную публикацию
Adblock detector