Топ лучших банков для ип

Топ лучших банков для ип

Индивидуальный предприниматель не обязан открывать счёт и вправе проводить только наличные платежи, соблюдая установленный лимит в 100 тысяч рублей. Однако, работая таким образом, вы лишаете покупателей и клиентов возможности расплатиться картой или онлайн, а себя – удобства распоряжения своими деньгами. Предложений на финансовом рынке избыток, и мы решили разобраться, в каком банке лучше открыть расчётный счёт для ИП в 2019 году.

Критерии выбора банка для ИП

Каким должен быть лучший банк для открытия счёта ИП? Надёжным, удобным в работе и недорогим в обслуживании. Но это ещё не всё. Типичный бизнес предпринимателя – это розничная торговая точка, где большая часть покупателей расплачивается наличностью. При этом с поставщиками расчёты ведутся, как правило, безналом. Соответственно, выгодным должен быть процент комиссии при внесении наличных на счёт.

Ещё один важный для предпринимателя вопрос – возможность без лишних затрат перевести деньги на личные нужды. Хороший способ не платить комиссию за снятие наличных – оформить карту на себя как физическое лицо. Если такая карта открыта в том же банковском учреждении, где и счёт ИП, то комиссия за перевод не взимается. Главное, чтобы владельцем карты был сам предприниматель, а не его супруг, например.

По нашему мнению, лучший банк для ИП должен соответствовать таким необходимым критериям:

  1. Входить в систему страхования вкладов. С 2014 года предпринимателей приравняли к обычным физическим лицам. Это означает, что при отзыве лицензии у банка им гарантируется возврат денег, но не более, чем 1 400 000 рублей. В этом смысле ИП находится в лучшем положении, чем ООО, потому что на организации такая гарантия не распространяется.
  2. Предлагать разные тарифные пакеты услуг и специальные кредитные продукты. Для малого бизнеса важно иметь возможность выбирать только необходимые ему услуги, чтобы не нести лишние расходы. Многие банки предлагают недорогие тарифные планы, в рамках которых проводится ограниченное количество платежей, ограничения могут распространяться и на суммы оборотов в месяц или год.
  3. Позволять проводить операции по расчётному счёту с любого устройства, подключённого к Интернету. Если говорить об удобстве, то функция онлайн-оплаты – это основной критерий при выборе лучшего банка для малого бизнеса.

К менее значимым, но тоже важным признакам лучшего банка можно отнести стоимость открытия расчётного счёта, скорость прохождения транзакций, наличие множества отделений и филиалов в разных городах.

Для выбора расчетного счета попробуйте наш калькулятор банковских тарифов:

Калькулятор подберет наиболее выгодное банковское предложение по расчетно-кассовому обслуживанию для вашего бизнеса. Введите объемы операций, которые планируете совершать в месяц, и калькулятор покажет тарифы банков с подходящими условиями.

Собираетесь открыть свой бизнес? Не забудьте зарезервировать расчётный счёт. Для выбора расчетного счета попробуйте наш калькулятор банковских тарифов:

Калькулятор подберет наиболее выгодное банковское предложение по расчетно-кассовому обслуживанию для вашего бизнеса. Введите объемы операций, которые планируете совершать в месяц, и калькулятор покажет тарифы банков с подходящими условиями.

Наш рейтинг лучших банков для ИП в 2019 году

Международные и российские рейтинговые агентства составляют рейтинги на основе финансовых показателей: активы, прибыль, кредитоспособность. Конечно же, хороший банк должен не только предлагать клиентам выгодные условия, но и заботиться о своей финансовой устойчивости. Составляя наш рейтинг, мы учли мнение профессиональных экспертов, отзывы клиентов и рассмотренные выше критерии выбора лучшего банка для ИП.

Из топ-30 банков по версии портала banki.ru (рейтинг составляется с использованием публичной отчётности сайта ЦБ) мы выбрали пять учреждений, в которых рекомендуем открывать счёт ИП в 2019 году.

«Тинькофф Банк». Занимает первое место в рейтинге Business Banking Fees Rank 2017 по стоимости обслуживания Индивидуальных предпринимателей и первое место по стоимости обслуживания B2B сервиса. Второе место в независимом народном рейтинге банков на banki.ru по качеству услуг. Идеален для начинающих предпринимателей и для всех тех, кто не готов к серьёзным тратам на банковское обслуживание.

Альфа-Банк. Основные направления: полный комплекс РКО, корпоративный и инвестиционный бизнес, лизинг и факторинг, торговое финансирование. Наши пользователи, открыв здесь счёт, получают дополнительные бонусы: промо-код на рекламу в Яндекс.Директе, бесплатный месяц связи Beeline, сертификат в подарок для подбора персонала от HeadHunter.

Банк Открытие. Банк работает на финансовом рынке с 1993 года, входит в список системно значимых кредитных организаций России. Обслуживает 2,7 млн физических лиц и около 190 тысяч юридических лиц. Присутствует в 61 регионе РФ, имеет 442 офиса. Поддерживает начинающих и опытных участников внешнеэкономической деятельности, сопровождает и финансирует контракты ВЭД на выгодных условиях.

Сбербанк. Крупнейшее кредитное учреждение России, имеющее репутацию самого надёжного банка. В последние годы активно работает над улучшением сервиса, что позволило получить титул банка с лучшей клиентской поддержкой 2015 года по версии banki.ru.

ВТБ. Банк с государственным участием, который пользуется особенным доверием физических лиц. По всем значимым показателям стабильно входит в ТОП-5 банков России. Для малого бизнеса, участвующего в госзакупках, банк предоставляет гарантии для обеспечения обязательств по контрактам.

Сравнение тарифов РКО

Чем больше операций по счёту проводится, тем выше стоимость обслуживания. Посмотрим, какие расходы будут у ИП при ведении счёта в пятёрке лучших банков.

Банк и
тариф

Альфа
«Прсто 1%»

Тинькофф Банк
«Простой
»

Сбербанк
«Лёгкий старт»

ВТБ «Старт»

Открытие
«Первый шаг»

Я не так давно начал свой бизнес и открыл ИП. Мне потребовалось выбрать банк для открытия расчетного счета и это оказалось не так просто. Сейчас у всех все так красиво, а когда начинаешь копать глубже, видишь много скрытых условий и кучи отрицательных отзывов.

Читайте также:  Сравнение пакетов услуг банков

Я выбрал банк и решил сделать этот обзор, чтобы вы могли увидеть плюсы и минусы всех основных предложений на рынке и тоже сделать выбор.

Компания Оценка на основе отзывов Стоимость обслуживания Коммисия за платежи Процент на остаток по счету Место в ТОПе банков Общий бал по отзывам Отзывы о компании
http://rko.modulbank.ru 7.8 из 10
от 0 руб. От 0 до 90 руб. до 7% №154 7.8 из 10 от 0 руб. от 0 руб. до 3% №4 5.6 из 10 от 0 руб. от 0 до 60 руб нет №7 6.8 из 10 от 0 руб. От 0 до 100 руб. нет №7 8 из 10 от 0 р. до 490 р. Различные условия до 10% №21 6.6 из 10 от 0 руб. от 0 руб. до 3,5 % №1 5.6 из 10 от 0 руб. от 0 р. до 89 р. до 6,55% №68 6.6 из 10 от 0 руб. от 0 р. до 85 р. от 1,5% до 5% № 207 7 из 10 от 0 руб. От 0 до 90 руб. Нет №77 7.2 из 10 от 0 до 7000 руб. от 0 до 89 руб. от 2% до 6% №37 7 из 10 от 490 руб от 0 руб Нет №35 7 из 10

Мы составили список банков, работающих с ИП и ООО. Если вы — владелец небольшого бизнеса, не любите бюрократию, поездки в офис и не имеете крупного документооборота — тогда вам стоит рассмотреть банки, которые предлагают удаленное сотрудничество, онлайн-бухгалтерию и отчетность в налоговую в электронном виде.

Модульбанк

Стоимость открытия счета

Интернет и мобильный банкинг

Место в ТОПе банков

Модульбанк — ещё один банк для расчетного счета ООО и ИП , который работает дистанционно с выездом специалиста. Сервис создали бывшие топ-менеджеры «Сбербанка». У компании уже более 100 000 клиентов. Основные операции по счету можно контролировать через удобное мобильное приложение.

Компания предлагает предпринимателям дополнительные услуги:

  • сервис онлайн бухгалтерии, для ИП на УСН 6% — бесплатно;
  • валютный контроль;
  • консультации юриста;
  • кассы для бизнеса;
  • эквайринг;
  • депозиты.

Перечислять зарплату сотрудникам можно на карты любых российских банков. Чтобы открыть счет ИП, понадобится только паспорт — все остальные данные сотрудники находят и вносят сами. Счет открывают за 5 минут.

У Модульбанка нет собственных банкоматов, но можно снять деньги в банкоматах других российских банков и внести наличные через кассы банков Юнистрим, а также через терминалы и банкоматы Бинбанка.

Преимущества:

  • Оптимальные тарифы
  • Интегрированы с онлайн бухгалтерией
  • Начисляют до 7% годовых на остаток по счету
  • Зарплатный проект работает с картами любых банков
  • Готовые решения для тех, кто работает с международными партнерами

Недостатки:

  • Могут отказать в открытии счета
  • Навязывают свои доп услуги
  • Периодически всплывают мелкие косяки в их приложении
  • Напрягает, что часто при обращении в поддержку отвечает бот

Альфа банк

Стоимость открытия счета

Интернет и мобильный банкинг

Место в ТОПе банков

Работает с 1991 года. По популярности и охвату регионов Альфа-Банк занимает второе место после Сбербанка и находится на 11 строчке рейтинга самых надежных банков России за 2018 год. Здесь можно взять кредит, подключить эквайринг, заказать кассу, открыть расчетный счет — банк работает с малым, средним и крупным бизнесом.

Преимущества:

  • Крупный надежный банк
  • Операционный день с 04:00 до 20:30
  • Есть Директбанк
  • Есть эквайринг и прочие смежные услуги для бизнеса
  • Бесплатный выпуск корпоративных карт

Недостатки:

  • Не очень хороший сервис, менеджеры бывает косячат
  • При закрытии счета говорят об отсутствии комиссии, а по факту она есть. Будьте аккуратны!
  • Блокируют счета, такая проблема есть везде, но некоторые предупреждают!

Банк Открытие

Банк Открытие является одним из крупнейших коммерческих банков России. Несмотря на свой масштаб, банк предлагает современное онлайн-обслуживание для предпринимателей. Для открытия расчетного счета потребуется около 4-х часов, номер счета в рублях доступен к работе уже через 2 минуты после подачи заявки. Современный интернет-банк с доступом к счету 24/7 способствует эффективной и комфортной работе.

Преимущества:

  • Крупный государственный банк
  • Хорошая поддержка клиентов
  • Для оформления счета не надо никуда ехать, их менеджер сам приезжает
  • Операционный день до 20:00
  • Много услуг для бизнеса: кредиты, эквайринг, зарплатный проект, ВЭД, валютный контроль и тд

Недостатки:

  • Говорят, что блокируют счета. Но это проблема скорее не конкретного банка, а гос. системы
  • Дорогие платежные поручения
  • Не самое удобное моб. приложение, по сравнению с другими банками

Точка банк

Стоимость открытия счета

Интернет и мобильный банкинг

Место в ТОПе банков

Во многих рейтингах банков для предпринимателей Точка занимает лидирующие позиции. Точка — это дистанционный банк для ИП и ООО с собственным интернет-банкингом и техподдержкой. Банк работает удаленно — открывает счета, выпускает карты, подключает эквайринг, контролирует валютные операции, выдает справки. Договор с банком, реквизиты счета и пластиковые карты привезет сотрудник Точки. Карта для бизнес-расходов сразу привязана к счету компании, снятие наличных — бесплатно.

Для процессинга карт, выпущенных Точкой, можно выбрать один из двух банков — ФК «Открытие» или «КИВИ Банк». Внутри банка платежи ходят круглосуточно.

У Точки есть встроенный сервис ведения бухгалтерии, но можно подключить и сторонние программы: Мое дело, Кнопка, Контуруб.Эльба. Встроенный сервис доступен только ИП на УСН 6%, ЕНВД и патенте без сотрудников и эквайринга — 3500 руб. в год. Он подсчитывает налоги и страховые взносы, формирует отчеты, оповещает о дате оплаты, позволяет подавать отчетность в 1 клик. В чате сервиса можно получить бесплатную консультацию бухгалтера.

Читайте также:  Сгб ростов великий график работы

Если вы серьезно относитесь к управлению и развитию малого бизнеса (ИП или ООО), нужно как можно скорее открыть банковский расчетный счет, чтобы вы могли начать эффективно управлять своими финансами. Когда вы начнете искать лучший банк для бизнеса, то быстро столкнетесь с кучей проблем. Это займет больше времени, чем стоило ожидать.

При открытие расчетного счета в банке важно учитывать некоторые особенности: наличие интернет-банка, круглосуточный информационная поддержка, депозиты наличными, бесплатные банкоматы и удобное мобильное приложение. Нужно поинтересоваться размером комиссии за операции и стоимостью обслуживания расчетно-кассового счета (РКО).

Поскольку каждый бизнес отличается, для малого бизнеса нет идеального счета. Некоторые малые предприятия могут быть довольны интернет-банком, который не взимает никаких ежемесячных платежей. Другие компании больше заботятся о частых депозитах наличными и им никогда не придется делать переводы со своего телефона. Единственное универсальное желание на банковских счетах для ИП и ООО — это низкая комиссия.

10. МодульБанк

МодульБанк стал хорошим кандидатом, чтобы замкнуть список лучших банков для бизнеса. Он был основан в 2006 году и имеет необходимые лицензии для работы с ИП и юридическими лицами. При открытии счеты (РКО) вы экономите от 50 000 рублей в год. К вашим услугам бесплатный первый месяц обслуживания, онлайн касса для платежей, эквайринг и терминал для приема банковских карт.

Стоимость ежемесячного обслуживания расчетного счета может достигать 2500 руб., но переводы денег юрлицам и ИП будет стоить всего 19 руб. После одобрения заявки, вы сможете вносить и снимать наличные до 150 000. Это покрывает потребности большинства небольших предпринимателей в России.

На сегодняшний день банк МодульБанк выбрали более 3000 организаций работающие в сфере торговли, услуг населению и общественного питания. Чтобы оставить заявку на открытие счета достаточно доставить свое имя и номер телефона. Менеджер быстро рассмотрит ваше обращение и предложит подходящий тарифный план.

9. Росбанк

Основываясь на наших исследованиях, Росбанк входит в десятку лучших банков для открытия расчетных счетов для юридических лиц и частных предпринимателей. Большинство тарифов предлагают платежи в другие банки до 150 000 рублей в месяц на счета физических лиц. Те, кто откроет «Платиновый» счет получит бесплатный SMS-банк, возможность заказать справки и дубликаты, интернет-банк и использовать круглосуточную поддержку.

Тарифы предполагают ежемесячную плату за обслуживание в размере от 490 до 3890 руб./мес. Первые 2 месяца обойдутся абсолютно бесплатно, что является хорошим примером для остальных участников этого рейтинге ТОП-10. Владельцы счетов получают бесплатную дебетовую карту со снятием наличных в разных валютах без комиссии.

Чтобы открыть расчетный счет не нужно ехать в отделение Росбанка, подписать все необходимые документы можно всего в один клик. В 2018 году Росбанк завоевал звание самого надежного банка в России по мнению Forbes. Другие полезные услуги: кредитование среднего и малого бизнеса, депозитные счета, банковские карты, зарплатные проекты и валютный контроль.

8. Сбербанк

Сбербанк является старейшим банком в России с многолетним опытом предоставления банковских услуг как для частных лиц, так и для бизнеса. Расчетный счет с бесплатным обслуживанием не имеет ограничений для перевода средств со счета и на выдачу наличных через кассу. Один РКО включает бесплатное ежегодное обслуживание бизнес-карты, СМС-информирование, выдачу справок и круглосуточную консультацию по телефону.

Высокий процент комиссии за перевод не подойдет для компаний с огромным количеством транзакций, но удобен для небольшого предпринимателя. Сбербанк предлагает услуги самоинкасации, надежный онлайн банк и широкий выбор иностранных валют для проведения расчётных операций.

Сбербанк также предлагает страхование бизнеса и кредитные счета для предприятий, депозиты и брокерские услуги. Это впечатляющее количество предложений для любого банка. Если вам не нужно работать с наличными деньгами, но вам нужен серьезный банк, подумайте о Сбербанке, чтобы удовлетворить потребности малого бизнеса и ИП.

7. ЮниКредит Банк

Управление финансами может быть достаточно сложным делом, поэтому следует обратиться за помощью в банк для открытия расчетного счета для бизнеса. ЮниКредит может помочь в этом вопросе, поскольку предоставляет бизнес-клиентам доступные услуги для начинающих предпринимателей. Юникредит является одним из ведущих российских банков по объемам денежных средств, привлеченных от корпоративных клиентов.

Специально разработанный тариф включает в себя ведение счета в рублях и иностранной валюте, выдачу выписок по счету и информацию о движение денежных средств. Вы также можете воспользоваться пакетами финансовых услуг: Комфорт, Бизнес, Прайм, Розничный, Максимум и Безграничный. В зависимости от своих потребностей, выберите подходящий вариант.

Большинство предложений в Юникредит довольно стандартны, но есть и уникальные особенности. Например, зарплатный проект для начисления заработной платы сотрудника. Юникредит банк – это 1 место среди самых надежных банков России по версии Forbes в 2019 году, а на сайте Epicris он занимает седьмую позицию.

6. ВТБ

У банка ВТБ более 13 трлн. рублей в активах, что делает его вторым по величине банком России по совокупным депозитам на 2019 год. Несмотря на это огромное число, ВТБ не просто предоставляет кредиты для частных лиц, а также сосредоточен на развитие малого бизнеса. Вот почему ВТБ входит в рейтинг лучших банков для открытия расчетного счета.

Если для расширения дела вам потребуется взять кредит, положить деньги на депозит или завести расчетно-кассовый счет, то вы сможете воспользоваться отличными условиями российского банка. В отличие от большинства конкурентов, ВТБ предлагает выгодные условия для малого, среднего и крупного бизнеса.

Читайте также:  Рфи банк torrentfile club

В независимости от пакета услуг вы получите бесплатный интернет и мобильный банк, бесплатную регистрацию в налоговой и SMS-информирование. Стоимость тарифа на обслуживания составляет от 1200 до 3200 рублей в месяц. Вот почему мы считаем, что ВТБ лучший банк для открытия расчетного счета для ООО или индивидуальных предпринимателей.

5. Локобанк

Независимо от размеров текущего бизнес-счета, который открываете в Локобанке, вы получите бесплатное открытие. Владельцы тарифа «Оптима» могут делать платежи на юридических лиц и ИП в другие банки всего за 29 руб. Положите деньги на онлайн депозит, чтобы наращивать свой капитал на 7,55% годовых. Это одни из самых недорогих и функциональных счетов на финансовом рынке в 2019 году.

Все счета физических лиц, ИП и малых предпринимательств застрахованы на 1 400 000 руб. При оплате услуг банка за 1 год вы получаете скидку, которая уменьшит нагрузку на ваши финансы. В добавок можно заказать услугу эквайринга с бесплатным терминалом для оплаты, бизнес-карту с кэшбеком, подключить мобильный банк для контроля за платежами и бонусы от партнеров.

Расчетный счет в Локобанке для малого бизнеса – одна из самых надежных деловых услуг, с которыми вы можете столкнуться. Новые владельцы счетов получают бесплатный перевод на зарплатные карты Локобанка, низкий процент за снятие наличных и внешние переводы до 10 млн. В рейтинге 10 лучших банков для открытия расчетного счета, Локобанк стоит на уверенном третьем месте.

4. Точка

Банк Точка не такой большой как некоторые его конкуренты, но специализируется исключительно на работу с предпринимателями в России. Самым удачным решением для малого бизнеса станет открыть расчетный счет в Точке, которая предлагает бесплатный тариф на обслуживание, а также мобильное приложение, интернет-банк, корпоративные карты, налоговые и бюджетные платежи.

Тариф «Золотая середина» отлично подходит для небольших предприятий с менее чем 10 платежей в месяц (за дополнительные транзакции вы будете платить по 60 руб.). Вы можете снимать наличные до 50 000 руб. каждый месяц с комиссией 1,5% и бесплатно вносить наличные на расчетный счет. Валютный счет позволяет делать платежи в долларах и евро.

Как и другие в этом рейтинге ТОП-10, банк Точка предлагает дополнительные услуги: регистрация ИП, ООО, онлайн-бухгалтерия, эквайринг, онлайн-кассы и кредиты для бизнеса. Самым выгодным и эффективным вариантом для крупного бизнеса станет открытие счета «Все лучшее сразу» при подписании договора на год.

3. Тинькофф

Если вы современный предприниматель, который планирует недорого открыть расчетный счет, то стоит подумать о банке Тинькофф. Это онлайн банк, который предлагает самые выгодные условия для вашего бизнеса и дополнительный бонусы всем клиентам. Есть и сопутствующие услуги: эквайринг, гарантии, кредиты на открытие малого бизнеса и бухгалтерия.

Тинькофф предлагает не просто расчетные счета, а беспроцентный вывод наличных со счета, бесплатную онлайн-бухгалтерию, овердрафты и бизнес кредиты. Персональный менеджер ответит на все вопросы в чате или по телефону, поможет собрать необходимые документы и подключить новые продукты для ИП и ООО.

Тинькофф входит в ТОП-10 лучших банков для расчетных счетов и предлагает получать до 6% в год на остаток, минимальную плату за обслуживание счета (490 руб./мес) и денежные бонусы для продвижения в социальных сетях. Чтобы избежать платы за базовый тариф в Тинькофф, необходимо заключить договор на обслуживание более чем на 1 год.

2. Альфа-Банк

Если вам нужен хороший банк для бизнеса, то Альфа-Банк — лучший вариант для владельца небольшого предприятия. Альфа имеет представительства по всей стране, предлагает бесплатное открытие расчетного счета для новых ИП. К тому же у них одна из лучших систем онлайн-банкинга и быстрый мобильный банк.

Альфа-Банк предлагает бесплатную бухгалтерию, кредитные карты для бизнеса и эквайринг 1% для приема оплат картами. Если у вас есть текущие и сберегательные счета в одном месте, проще управлять всем с помощью единой учетной записи в интернет-банке. Для открытия РКО необязательно посещать отделение, достаточно подать все необходимые документы онлайн.

Таким образом, Альфа-Банк занимает четвертое место в рейтинге ТОП-10, потому что предлагает все, что может понадобиться вашему бизнесу и дает множество вариантов, чтобы избежать ежемесячной платы за обслуживание. Как небольшие индивидуальные предприниматели, так и крупные ООО со множеством сотрудников смогут легко найти необходимые предложения.

1. Открытие

У Открытия один из самых высоких рейтингов в нашем списке банков для малого бизнеса. Это один из самых активных кредиторов в стране, как с точки зрения фактического финансирования, так и с точки зрения количества кредитов. Банк имеет обширную историю в сфере работы с бизнесом и предлагает оформить расчетно-кассовое обслуживания (РКО) для ИП или ООО.

Это даст вам полный контроль над своими финансами. В зависимости от тарифа, условия использования могут меняться. Для нового бизнеса подойдет тариф с ограничением на 3 платежа в месяц. Для развивающейся организации подойдет более продвинутый тариф, но обслуживание будет стоить 490 рублей в месяц.

В общей сложности вы сможете выбирать между пятью различными предложениями, каждое из которых предназначено для разного количества транзакций. Управлять расчетными счетами можно с помощью интернет-банка на компьютере или мобильного приложения на смартфоне с Android или iOS. Открытие разместился на 1 месте в рейтинге лучших банков для предпринимателей.

Ссылка на основную публикацию
Adblock detector